Chez Purpose, notre mission a toujours été claire : contribuer à créer un avenir financier meilleur pour tous les Canadiens. Cet engagement prend vie chaque année grâce au Purpose Roadshow, où des centaines d’experts de partout au pays se réunissent pour réinventer ce qui est possible en matière de finance.
Cette année, nous voulions que les choses soient claires : le monde dans lequel nous avons bâti nos carrières n’existe plus. Les tendances qui ont marqué les quarante dernières années ne sont pas celles qui guideront les prochaines. Et c’est correct.
Chaque génération atteint un moment où le familier ne sert plus l’avenir, et nous vivons l’un de ces moments maintenant.
Les Canadiens font face à une complexité sans précédent. Ils ont besoin de soutien et de conseils fiables. Notre objectif chez Purpose n’est pas seulement d’aider les conseillers à soutenir leurs clients pendant les périodes difficiles; c’est d’aider les conseillers à s’assurer que leurs clients gagnent et développent une résilience durable – le genre qui perdure quoi qu’il arrive.
Depuis le premier jour, nous nous sommes demandé non seulement où se dirigeaient les marchés, mais aussi comment nous pouvions façonner les forces qui les définissent.
La prochaine ère d’investissement appartiendra à ceux qui voient grand : ceux qui regardent au-delà de l’immédiat et planifient avec détermination pour les décennies à venir.
Pourquoi la complaisance coûte cher
Lorsque nous avons fondé Purpose, nous avons passé beaucoup de temps à réfléchir à la façon dont notre industrie avait perdu sa curiosité.
Trop de gens en étaient venus à accepter le monde tel qu’il était : des années de baisse des taux d’intérêt et d’inflation stable ont mené à la conviction qu’un simple portefeuille 60/40 pouvait résoudre tous les problèmes. Nous étions fermement convaincus que cette vision était trop étroite, qu’elle manquait de l’ampleur de perspective qu’apporterait l’ouverture élargie de l’histoire.
Nous avons bâti Investissements Purpose sur une base différente : les portefeuilles devraient être conçus pour être résilients dans n’importe quel environnement, et les investisseurs devraient avoir les outils pour gagner même si les obligations traditionnelles n’égalaient pas les rendements que nous avions vus au cours des 40 dernières années.
Le travail d’un investisseur n’est pas de suivre la foule, mais de voir ce qui s’en vient et de s’y préparer.
Cela demande de la profondeur. Cela exige de comprendre ce qui stimule les marchés mondiaux, où le risque se déplace et comment les nouvelles technologies et idées remodèleront les occasions. Elle exige également un investissement dans notre propre capacité à évoluer et à acquérir des connaissances grâce à l’expérience et au jugement.
La résilience n’est pas seulement intégrée aux portefeuilles; elle est intégrée aux personnes et aux organisations désireuses de s’adapter.
Un véritable progrès signifie aller au-delà des modèles statiques et de la course aux indices de référence. Il s’agit de se concentrer sur les résultats et de créer des solutions flexibles qui évoluent avec le monde tout en restant ancrées aux objectifs à long terme des Canadiens.
Privilégier la planification holistique
Nous croyons que notre industrie a l’occasion de déplacer le centre de gravité des services-conseils. Pendant trop longtemps, les cabinets de services-conseils ont ancré leur valeur dans la seule gestion de portefeuille, définissant leur succès uniquement par la promesse de meilleurs rendements. Le monde change, et notre orientation doit en faire autant. Il est temps d’opérer un changement significatif dans la façon dont les conseillers perçoivent leur rôle. Cela signifie placer la planification holistique axée sur les résultats au cœur du service qu’ils fournissent.
Pour être clair, il ne s’agit pas de diminuer l’importance de la gestion de portefeuille ou des rendements. Les conseillers ont passé les deux dernières décennies à élaborer des modèles et des systèmes sophistiqués qui permettent à ces capacités de prendre de l’ampleur. Ce travail est toujours important. Nous devons également reconnaître une vérité simple : ce qui nous différenciait autrefois est en train de devenir une marchandise. Et cela signifie que la valeur réelle réside maintenant dans l’amélioration de la valeur que nous livrons au-delà du portefeuille lui-même.
Cette valeur se trouve ailleurs : dans la capacité de relier chaque partie de la vie financière d’un client dans un plan d’avenir convaincant et unifié. C’est l’évolution des conseils : de la gestion des placements à la gestion de parcours financiers complets. Une véritable planification holistique harmonise la stratégie avec l’objectif, les buts, les comportements et les aspirations qui façonnent la vie de chaque client.
En fin de compte, chaque client pose vraiment une seule question : « Est-ce que je vais avoir assez d’argent? »
Lorsque vous pouvez répondre à cette question avec confiance, authenticité et preuves concrètes, vous vous élevez au-dessus des simples transactions. Vous inspirez confiance. Vous devenez essentiel. C’est la véritable force de notre profession : créer un sentiment de sécurité et une tranquillité d’esprit qui perdurent bien au-delà de tout cycle de marché.
Les conseillers qui adoptent ce changement rapidement ne se contenteront pas d’offrir une valeur plus approfondie et plus significative à leurs clients. Elles accéléreront leur croissance, se démarquant dans un secteur où d’autres stagneront.
Perspectives d’avenir
Les conversations tenues lors du Roadshow de cette année m’ont rappelé quelque chose de fondamental : le progrès exige du courage. Le courage de penser à l’avenir et de remettre en question ce qui est confortable. Concevoir pour le monde à venir plutôt que pour le passé.
Chez Purpose, notre engagement envers nos clients et notre industrie est simple. Nous aurons toujours le courage de penser à l’avenir. Nous nous mettrons au défi de rehausser la norme de prestation des services de placement. Et au bout du compte, nous vous aiderons à diriger avec vision, à bâtir avec intention et à avancer en toute confiance vers l’avenir que nous créons ensemble.
— Som Seif est le chef de la direction et fondateur d’Investissements Purpose.
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