INVESTIR AVEC PURPOSE

Ressources

PURPOSE OFFRE UNE EXPÉRIENCE DE PLACEMENT ORIGINALE ET ÉLEVÉE.

Nous ne vendons pas des produits de placement, mais plutôt une démarche progressive et intégrée qui comprend :

DES PRODUITS DE PLACEMENT : Des produits « Ah-ha! » qui sont très avisés, définis avec simplicité et extrêmement efficaces, à tel point que les gens se demanderont pourquoi personne n’y a pensé avant.

UN CODE : La transparence, l’honnêteté et l’intégrité qui caractérisent tout ce que nous faisons.

UN SERVICE : Un modèle de service qui est réellement différencié, personnel et qui aide nos clients et nos partenaires à obtenir encore plus de succès.

NOTRE CLIENTÈLE : Nos investisseurs et nos conseillers constituent la pierre angulaire de notre succès et sont au premier plan de tout ce que nous faisons.

COMMENT INVESTIR EN PURPOSE?

Avez-vous un conseiller financier ?

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OÙ ALLER POUR COMMENCER À INVESTIR?

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ÊTES-VOUS UN INVESTISSEUR INSTITUTIONNEL?

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CHEZ PURPOSE, NOUS CROYONS FERMEMENT À LA VALEUR DU CONSEIL.

Tous nos fonds sont accessibles à tous les conseillers financiers du Canada et adaptables à la structure de rémunération dont vous avez convenu avec votre conseiller. Vous n’avez qu’à parler de Purpose à votre conseiller.

Vous ne savez pas où aller pour obtenir des conseils de placement?

Vous n’avez peut-être pas de conseiller, ou bien vous souhaitez trouver quelqu’un qui peut vous fournir des solutions qui correspondent à votre style d’investissement, alors communiquez avec nous chez Purpose Investments au numéro 1.877.789.1517, , et nous serons en mesure de vous aider à trouver un conseiller qui pourra répondre à vos besoins.

OÙ ALLER POUR COMMENCER À INVESTIR?

COMMUNIQUER AVEC UN SPÉCIALISTE – 1-877-789-1517 ou info@purposeinvest.com

La plupart des investisseurs qui commencent auraient avantage à ouvrir un compte dans une société de courtage en ligne à commissions réduites. Les grandes banques du Canada ont leur propre service de courtage en ligne à commissions réduites ainsi qu’un certain nombre de sociétés de courtage indépendantes.

SERVICE DE COURTAGE À COMMISSIONS RÉDUITES DES BANQUES

COURTAGE À ESCOMPTE

SOUTIEN POUR LES INVESTISSEURS INSTITUTIONNELS

COMMUNIQUEZ AVEC JEFF LOGAN, VICE-PRÉSIDENT : 416-583-3848 OU jeffl@purposeinvest.com

Purpose offre une vaste gamme de solutions et services institutionnels aux promoteurs de régimes de retraite, aux entreprises, aux institutions, aux consultants, aux fonds de dotation, aux fondations et aux personnes fortunées qui choisissent notre société pour son expertise, ses stratégies de placement de grande qualité, son innovation et l’accent qu’elle met sur la gestion des risques. Nous avons le plaisir d’offrir un grand éventail de ressources et de services de soutien conçus pour aider les consultants à répondre aux besoins de leurs clients. Qu’il s’agisse de perspectives sur les produits ou de tendances sectorielles, de recommandations de stratégies à déployer, de formation ou d’une aide pour la mise en œuvre, notre équipe institutionnelle dévouée est votre partenaire pour ce qui est Purpose. Nous sommes là pour vous aider.

NOUS OFFRONS LA GAMME DE SERVICES SUIVANTE :

  • Formation en placements et en FNB offerte par des experts sectoriels.
  • Portefeuilles sur mesure assortis de rapports sur le rendement et de données d’analyse.
  • Analyses personnalisées des coûts totaux qui tiennent compte des coûts implicites (frais de négociation, erreurs de suivi) ainsi que des coûts explicites (coefficients des dépenses et commissions).

EN PLUS DE SES PLACEMENTS AUPRÈS DU PUBLIC, PURPOSE PEUT PROPOSER

  • Des stratégies liées aux fonds privés mis en commun
  • La gestion de comptes distincts
  • CDes solutions taillées sur mesure en fonction de nos stratégies de placement

Nos honoraires liés aux stratégies de placement sont structurés de manière à offrir des prix « de gros » aux investisseurs du grand public. Pour des placements de plus grande envergure, Purpose offre des possibilités de frais de gestion encore moindres. C’est notre façon de démocratiser la façon dont les solutions en matière de placement sont offertes. Veuillez cliquer ici pour obtenir de plus amples renseignements et pour communiquer avec notre équipe de service à la clientèle.

QUE DOIS-JE FAIRE AVANT D'INVESTIR EN PURPOSE?

Do you research funds on different platforms?

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Quel type de compte d’investissement dois-je mettre en place ?

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QUEL TYPE DE FONDS CHOISIR POUR BÂTIR UN PORTEFEUILLE?

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ETF Look-Up on Different Trading Platforms

The table below provides you with the symbology for the different systems that provide information on our ETFs. This guide will show you the different codes you need to enter to bring up our fund’s information. If there is a platform you use that we are not displaying below, please let us know and we will be sure to add it.

FONDS À LONG TERME SEULEMENT
Fonds TMX Money Thomson ONE Bloomberg Terminal
Fonds de Dividendes de Base Purpose PDF PDF-MK PDF CN Equity
Fonds de Dividendes Américain Purpose (Devises Couvertes ) PUD PUD-MK PUD CN Equity
Fonds de Dividendes Américain Purpose (Devises Non-Couvertes ) PUD.B PUD'B-MK PUD/B CN Equity
Fonds de Dividende International Purpose PID PID-MK PID CN Equity
Fonds Meilleures Idées Purpose (Devises Couvertes ) PBI PBI-MK PBI CN Equity
Fonds Meilleures Idées Purpose (Devises Non-Couvertes ) PBI.B PBI'B-MK PBI/B CN Equity
Fonds D’obligation de Rendement Global Purpose PBD PBD-MK PBD CN Equity
Fonds Tactique D’obligations de Qualité Purpose BND BND-MK BND CN Equity
Fonds tactique d’obligations de courte durée Purpose SBND SBND-MK SBND CN Equity
Fonds Á Revenu Élevé Purpose PYF PYF-MK PYF CN Equity
Fonds De Revenu De Sociétés Financières Canadiennes Purpose BNC BNC-MK BNC CN Equity
Fonds de Revenu Mensuel Purpose PIN PIN-MK PIN CN Equity
Fonds De Revenu Prudent Purpose PRP PRP-MK PRP CN Equity
FNB D’épargne Intérêt Èlevé Purpose PSA PSA-MK PSA CN Equity
FNB de Trésorerie en Dollars Américains Purpose PSU.U PSU'U-MK PSU/U CN Equity
FONDS AVEC GESTION DES RISQUES
Fonds TMX Money Thomson ONE Bloomberg Terminal
Fonds Tactique D’actions Couvert Purpose (Devises Couvertes ) PHE PHE-MK PHE CN Equity
Fonds Tactique D’actions Couvert Purpose (Devises Non-Couvertes ) PHE.B PHE'B-MK PHE/B CN Equity
Fonds Tactique D’actions Couvert International Purpose PHW PHW-MK PHW CN Equity
Fonds Amélioré d'Actions Américaines Purpose (Devises Couvertes ) PEU PEU-MK PEU CN Equity
Fonds Amélioré d'Actions Américaines Purpose (Devises Non-Couvertes ) PEU.B PEU'B-MK PEU/B CN Equity
Fonds Diversifié d'Actifs Réels Purpose PRA PRA-MK PRA CN Equity
Fonds Immobiliers À Durée Couverte Purpose PHR PHR-MK PHR CN Equity
Fonds Multi-Stratégies Neutre au Marché Purpose (CAD) PMM PMM-MK PMM CN Equity
Silver Bullion Trust (Devises Couvertes ) SBT SBT-MK SBT CN Equity
Silver Bullion Trust (Devises Non-Couvertes ) SBT.B SBT'B-MK SBT/B CN Equity
Silver Bullion Trust (USD ) SBT.U SBT'U-MK SBT/U CN Equity

TYPES DE COMPTES DE PLACEMENT

Si vous envisagez tout juste d’effectuer vos premiers placements auprès de Purpose, il se peut que vous vous sentiez quelque peu accablé par la première décision que vous aurez à prendre : quel type de compte souhaitez-vous ouvrir? Souvenez-vous que chaque type de compte est assorti de règles différentes qui auront une incidence sur les résultats qu’obtiendront vos placements et sur votre horizon de placement. L’un des avantages dont vous bénéficiez lorsque vous investissez chez Purpose est que tous nos fonds sont offerts aussi bien comme comptes enregistrés que non enregistrés.

REER

RÉGIME ENREGISTRÉ D’ÉPARGNE-RETRAITE

  • Compte qui sert à épargner en vue de la retraite.
  • Toutes les cotisations bénéficient d’un report d’impôt jusqu’au retrait des fonds.
  • Les REER peuvent détenir des actions, des obligations, des FNB, des fonds communs de placement, des CPG et bien d’autres titres.

REEE

RÉGIME ENREGISTRÉ D’ÉPARGNE-ÉTUDES

  • Compte dont se servent généralement les parents et les grands-parents pour épargner en vue des études postsecondaires de leurs enfants au Canada.
  • Le gouvernement canadien vous aide à épargner en vue de l’éducation d’un enfant.
  • La capitalisation au sein du compte se fait en franchise d’impôt.

CELI

COMPTE D’ÉPARGNE LIBRE D’IMPÔT

  • Capitalisation en franchise d’impôt des cotisations, des intérêts gagnés, des dividendes ou des gains en capital.
  • Les investisseurs sont en mesure de retirer des fonds en franchise d’impôt à leur discrétion.
  • Plafond de cotisations annuelles de 5 500 $ (sous réserve de modification par le gouvernement).
  • Les cotisations ne sont pas déductibles du revenu imposable et tous les droits inutilisés peuvent être reportés prospectivement.

COMPTE NON ENREGISTRÉ

Les gains en capital réalisés au sein de comptes non enregistrés sont imposés à 50 % du taux marginal d’imposition le plus élevé du titulaire du compte.

QUEL TYPE DE FONDS CHOISIR POUR BÂTIR UN PORTEFEUILLE?

Chez Purpose, nous nous concentrons sur la stratégie et non sur la structure, c’est pourquoi nous offrons toutes nos stratégies sous forme de FNB et de fonds communs de placement. Les séries FNB et fonds communs de placement sont toutes les deux structurées dans une catégorie de société, ce qui permet aux investisseurs de rééquilibrer leurs portefeuilles sans entraîner de gains en capital imposables. Les deux structures offrent aux investisseurs l’accès aux même excellentes stratégies, à l’efficience fiscale et à la transparence, mais sont conçues pour convenir à des types d’investisseurs différents.

SÉRIES DE FONDS RECOMMANDÉES

SÉRIE FNB

Les FNB sont parfaits pour les investisseurs qui investissent eux-mêmes par courtage en ligne ou pour des investisseurs qui travaillent avec un conseiller dans un compte avec frais ou à commission.

FONDS COMMUNS DE PLACEMENT

Les fonds communs de placement sont semblables aux FNB à la différence que les achats et les rachats dans ces fonds se font par l’entremise de FundSERV en utilisant la valeur liquidative de fin de journée et sont habituellement gérés activement par les gestionnaires de portefeuilles.

TYPES D'INVESTISSEMENTS OFFERTS

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TYPES D’INVESTISSEMENTS OFFERTS

PRD

PROGRAMME DE RÉINVESTISSEMENT DES DIVIDENDES

Compte tenu des commissions associées aux opérations, les FNB n’ont pas toujours été la solution idéale pour les investisseurs qui souhaitent réinvestir continuellement les dividendes en espèces de leur portefeuille. Le programme de réinvestissement des dividendes (PRD) de Purpose permet aux investisseurs de bénéficier facilement de la composition de leurs dividendes. Tous les dividendes en espèces versés sur un fonds Purpose peuvent alors être réinvestis dans des actions supplémentaires de ce fonds. Pour s’inscrire au PRD, les investisseurs doivent communiquer avec leur courtier. Le PRD permet aux actionnaires de composer aisément leur investissement par le rachat automatique d’actions supplémentaires sans avoir à payer de commissions.

AVANTAGES DU PRD :

  • placements avec composition;
  • aucuns frais ni commission liés aux opérations.

PPACE

PROGRAMME DE PRÉLÈVEMENT AUTOMATIQUE DES COTISATIONS EN ESPÈCES

Le Programme de prélèvement automatique des cotisations en espèces (PPACE) de Purpose offre aux actionnaires de fonds Purpose la commodité d’acheter régulièrement des actions (mensuellement, trimestriellement ou annuellement). Le programme PPACE offre aux actionnaires la capacité d’étaler leur coût d’achat de fonds Purpose d’une manière convenable et sans commission à payer.

AVANTAGES DU PPACE :

  • étalement du coût des investissements, une façon efficace de composer les placements;
  • création d’un programme d’investissement systématique et régulier permettant d’éviter les tracas de contributions manuelles au portefeuille de placement;
  • aucuns frais ni commission liés aux opérations.

PRS

PROGRAMME DE RETRAITS SYSTÉMATIQUES

Le programme de retraits systématiques (PRS) permet aux actionnaires d’un fonds Purpose de prélever un montant fixe d’un fonds Purpose particulier mensuellement, trimestriellement ou annuellement. Les actionnaires pourraient se servir du PRS pour compléter, éventuellement, le revenu qu’ils reçoivent d’autres sources, sans payer de commissions supplémentaires sur les opérations.

AVANTAGES DU PRS :

  • programme qui s’intègre bien à des comptes enregistrés de retrait, comme un FERR;
  • aucuns frais ni commission liés aux opérations.

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